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Planilha Básica para Investimento em Ações

Para um melhor desempenho do investidor em ações na Bolsa de Valores é primordial saber se está ganhando ou perdendo dinheiro e, para is...

sexta-feira, 1 de maio de 2015

Planilha Básica para Investimento em Ações



Para um melhor desempenho do investidor em ações na Bolsa de Valores é primordial saber se está ganhando ou perdendo dinheiro e, para isso, nada melhor do que registrar cada operação em uma planilha eletrônica.

As minhas primeiras anotações partiram de uma planilha bem simples para, com o tempo, acrescentar algumas funções mais complexas. Pensando nisso, resolvi disponibilizar esta Planilha Básica para Investimentos em Ações que poderá ser copiada pelo investidor.

Nesta planilha será utilizado o método que costumo usar para evitar a concentração de investimentos em algumas ações (all-in). Dessa forma, a distribuição dos aportes será feira de forma sistemática ao longo do tempo de acordo com a valorização ou desvalorização de cada papel onde os aportes buscam manter o percentual mínimo definido para cada empresa.

A carteira de ações foi desenvolvida na Planilha Google com atualização on line das cotações pelo Google Finance de acordo com a Bovespa, observando-se o delay de 15 minutos.




Os dados anotados nesta planilha tratam-se de um investimento fictício de dez salários mínimos distribuídos proporcionalmente de acordo com o percentual definido para cada ação predeterminado na coluna "K". A cada mês será feito um depósito de dois salários mínimos, um para cada uma das duas ações que estiver mais defasada em relação ao percentual mínimo e isso será indicado na coluna "M" acima. Para o custo da ação será considerado o fechamento do primeiro dia útil de cada mês.

As ações da planilha foram selecionadas aleatoriamente e não se trata de recomendação de compra.

Como forma de manter a planilha atualizada acompanharemos mensalmente o desempenho da esta carteira.



Cada ação tem uma página própria onde serão anotados cada aporte e proventos recebidos. No exemplo acima, foi usado página do BBDC4, onde foram anotados o primeiro aporte em 2 de março, o recebimento de bonificação em 26 de março, o segundo aporte e o recebimento de juros sobre capital próprio em 1º de abril de 2015.

Foram incluídos três gráficos para melhor visualização do desempenho da carteira de ações.

O primeiro indica, em sintonia com a coluna "L" da página principal, o percentual de cada papel  em relação à carteira de ações.



Neste segundo gráfico há um comparativo entre a carteira de ações e os aportes.




Este Gráfico compara a evolução da carteira de ações com o Ibovespa e o IPCA.




Foi criada uma página na planilha denominada de "Mobile" onde será possível a visualização na tela do smartfone de um resumo dos investimentos atualizado pela Google Finance.




Por fim, a planilha poderá ser acessada aqui. Para edita-la basta fazer fazer o login no Gmail e "fazer uma cópia", como na figura abaixo.



Acompanhe a atualização mensal da planilha.

Veja também:
Planilha do Google com Cotação em Tempo Real
Cotação do Dólar e de outras Moedas em Tempo Real na Planilha do Google


81 comentários:

  1. Muito boa a planilha. Tentei fazer uma para mim usar, mas tava complicado. Não consiguia fazer esta evolução concomitante do valor investido com a cotação das carteiras.

    grande abraço
    e me adicione ao seu blogroll, já estás na minha página.. estamos de volta

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    1. Salve Pastor,
      Que bom que voltou, estava fazendo falta.
      Faça uma cópia da planilha no Drive do Google e tente colocar o nome de sua ação favorita na célula A1 nas páginas das ações.
      Ando meio sem tempo, mas logo logo farei um poste com dicas de como usar a planilha.

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    2. Aroldo, vc fez esse tutorial de como usar a planilha?? Gostei muito da planilha, mas não consegui trabalhar nela. Obrigado

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  2. Muito boa sua planilha, parabéns. Como faço para indicar venda de ações nela?

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    1. Caro Anderson,
      Fico feliz em saber que tenha gostado da planilha.
      Para lançar uma venda você deve anotar a quantidade ações vendidas com com sinal negativo.
      Acabei de acrescentar uma coluna com o valor da venda para não alterar o PM da carteira.

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  3. Aroldo, prazer falar com você.

    Poderia me explicar o que é aquela planilha com nome "RASC" e que datas são aquelas?

    Abraço

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    1. Caro Beto,
      O prazer é todo meu.
      A planilha "RASC" é uma página de rascunho que criei para testar alguma ideia de função a ser aplicada na planilha. A data é para saber a cotação do papel naquele dia.

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  4. Aroldo,

    uma outra dúvida.

    O que você faz quando há desdobramento de ações, por exemplo?

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    1. No desdobramento, você deve colocar a data do desdobramento, a quantidade de ações "ganhas" e o custo deve ser zero.
      O mesmo deve acontecer com as bonificações, veja o exemplo na página da CIEL no dia 10.4.2015.
      Grade abraço.

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    1. Alá Adriano,
      Fico muito feliz que a planilha tenha sido útil para você.
      Abraço

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  7. Ola Adriano, a planilha nao esta funcionando mais. Porque sera hein? Abs

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    1. Desculpe Aroldo te chamei de "Adriano" rsrs

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    2. Para mim está normal.
      As vezes a função ImprtXml falha e aparece com erro, mas o restante da planilha funciona normalmente.

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  8. Gostei da planilha Aroldo, apenas incluirei mais a coluna quantidade, mas no geral está ótima. Obrigado pela ajuda.

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    1. Olá Anônimo,
      Esse é o objetivo, a planilha tem apenas o básico e cada usuário pode editar e acrescentar mais informações de acordo com a necessidade de cada um.

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  9. Aroldo, bom dia. Excelente planilha, parabens. Nao esta tao claro quanto a linha 3, simulaçao. Poderia nos dar uma palavra? Obrigado pela grande utilidade publica.

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    1. Olá Unknown,
      A coluna Q, "Simulações", simular um investimento em uma ação da respectiva linha.
      Por exemplo, neste momento, as ações cuja posição na carteira está mais defasada aparece com o fundo da célula verde na coluna Q e com a fonte vermelha nas colunas M e N.
      Digite um valor qualquer, por exemplo, R$ 1.000,00, na célula Q7 que aumentará o número de ações em e diminuirá o PM de CGAS5 (Congas).

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  11. Olá Aroldo, tenho usado sua planilha para controlar minhas aquisições, porém não achei uma forma de usa-la quando faço a venda do ativo.
    TAmbém não entendi os controles que são feitos apartir da linha 10 da planilha P. Se puder ajudar agradeço.

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    1. Olá Standart,

      Inseri um exemplo de venda de ativo em BVMF no dia 17.3.2016. Acredito que resolverá a sua dúvida nesse sentido. https://goo.gl/AStEXW
      Quanto aos controles, nas linhas 18 a 29 estão dados fundamentalista da carteira fornecidos pelo própria função GOOGLEFINANCE ou colhidos pela função IMPORXML em em outros sites na internet [veja mais em: http://goo.gl/G1CxtS]. Nas linhas 39/51 são anotados a evolução dos aportes, dos lucros, da valorização do carteira comparada aos índices da Bovespa e de inflação.
      Caso ainda resta alguma dúvida, estarei sempre a disposição.
      Grande abraço,

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    2. Este comentário foi removido pelo autor.

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  12. OLá Aroldo
    Gostei bastante da planilha mas nao sei como editá-la. Já fiz uma cópia pra mim conforme descrito acima mas não tenho familiaridade com o Excel. Poderia me ajudar por gentileza? Obrigado

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    1. Olá Guilherme,
      Fico feliz que tenha gostado da planilha.
      Penso que você deve começar por um ponto de partida, p. ex., o que vc quer fazer na planilha.
      As funções na planilha são básicas e não tem nada de avançado, então, basta ir editando para vc como fica e ir aprendendo com os erros e acertos. Se aparecer algum resultado indesejado, para ir no histórico de revisões e voltar à edição anterior.
      Como você diz não ter prática com planilhas eletrônicas, sugiro buscar ajuda no Youtube.
      Tudo que sei de planilhas eletrônicas eu aprendi dessa forma.
      Grande abraço.

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  13. Boa tarde Aroldo,

    Comecei usar sua planilha e gostei muito, muito util.

    Parabens

    Paulo

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    1. Caro Paulo,
      Muito obrigado. Desejo sucesso em seus investimentos.

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  14. Aroldo, boa noite!
    Excelente planilha. Apenas uma dúvida. Quando incluo determinadas ações (ex. Grendene - GRND3, Bradesco - BBDC4), a coluna C apresenta erro, pois não permite que inclua o código certo da ação e assim também não calcula o valor do investimento. Sabe dizer o que estou fazendo de errado?

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  16. Boa noite.
    Para cada nova linha incluída me é mostrado: ERRO,NOME DA PÁGINA NÃO RESOLVIDO.
    Sabe do que se trata?
    Abraço

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  17. Alguém por aqui saberia dizer se existe algum comando que dispare qualquer tipo de aviso (email, sms) quando uma célula chega a determinado valor??
    Ou isso é só um sonho por enquanto?
    Abraço.

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  18. Olá Aroldo, a planilha é bem legal e útil. Estava usando ela, mas semana retrasada comprei uma planilha para controlar os meus investimentos em ações e ela é muito boa. Depois dá uma olhada no site: http://promova-br.com.br/controle-de-investimentos-em-acoes/

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  19. Caro Aroldo
    Tenho utilizado a sua planilha para acompanhamento de minhas ações. Notei que o calculo das taxas e fixo e automatico, enquanto a corretagem e inserida manualmente. Contudo ao comparar as notas de corretagem que recebo com o imposto retido da planilha existe uma diferença de R$0,01 (hum centavo)a mais na planilha. Você poderia me dizer a causa dessa pequena diferença? É possível corrigir este cálculo?
    Walker

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    1. Caro Walker,
      A diferença é bastante pequena [R$ 0,01]. É possível sim, isso acontece porque calculei um valor aproximado e, para dar exato, teria que calcular com precisão o imposto municipal e outras pequenas taxas.

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  20. Bom dia. Realizei o login com minha conta do Google, porém ainda assim não apareceu a opção para salvar uma cópia da planilha. Você sabe como devo proceder? Obrigada.

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    1. Oi Ana,

      Para acessar e editar a planilha [ https://goo.gl/5DI2Ni ] é necessário fazer uma cópia dela para você. Para isso, logado em sua conta no Google, clique em "arquivo" e depois em "fazer uma cópia".

      Veja como fazer no final deste post: http://aroldobatista.blogspot.com.br/2015/05/planilha-basica-para-investimento-em.html

      Abs.

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  21. Que bela planilha meu amigo! Irá ajudar muito para quem está iniciando (como eu) em RV! Junto com as planilhas do ADP formam ótimas ferramentas de gerenciamento!!

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  22. Olá Aroldo,
    Excelente planilha, obrigado por compartilhar.
    Creio que ela também serve para acompanhar os investimentos em FII, ou estou enganado?

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    1. Sim, não só FIIs, mas também ETFs, ADRs e Moedas.
      Veja como aqui:
      http://aroldobatista.blogspot.com.br/2013/08/planilha-do-google-com-cotacoes-de.html

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  23. Bom dia Meu Nobre,

    Não consegui fazero o download da planilha.

    att:

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    1. Para usar a planilha é necessário fazer uma cópia dela para você. Para isso, logado em sua conta no Google, clique em "arquivo" e depois em "fazer uma cópia".
      Grande abraço

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  24. Ola gostei tanto que inclui 64 ações ficou espetacular, baixei ela dia 17 cada dia dou uma mexida, pegeu por base as ações que melhor pagam dividendo, a as ações que já tenho em carteira. brigadão.

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    1. Muito bom, Amigo.
      Esse é o objetivo, baixar e editar a planilha da melhor forma possível.
      Grande abraço

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  25. Oi Aroldo, pesquisando sobre ações caí no seu blog. Gostei da planilha, porém quando salvei e abri no meu computador vi que os valores das ações não ficam atualizados.

    Então minha duvida é: Para eu utilizar esta planilha com minha carteira de ações, eu teria que linkar os códigos com a planilha do google ?

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    1. Caro Thiago,
      Certamente você deve ter salvo a planilha no computador e abrido no Excel.
      A planilha atualiza as cotações pela internet e por meio a função GoogleFinance que só funciona na planilha do Google: https://www.google.com/intl/pt-BR/sheets/about/
      Grande Abraço

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  26. Show de bola,
    essa planilha é simplesmente o máximo.
    Muito obrigado por ter disponibilizado, com certeza será muito útil.

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  28. Troquei os códigos para poder inserir venda. Utilizei a linha 10. Na coluna quantidade -100,preço que comprei 1,59, preço de venda (o com prejuizo) 1,53, corretagem, no lucros e prejuizos o seguinte codigo =(B10*C10)-F10-G10-(B10*E10)-F10-G10 e no custo o seguinte codigo =B10*E10+F10+G10

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  29. Aroldo boa noite! Gostaria acompanhar o fluxo em tempo real do investidor estrangeiro é possível!? Mercado à vista, mercado futuro e determinados papéis!

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    1. Caro Cássio, parece que não há uma função específica para esse fim. Mas, você pode buscar esses dados em algum site e carregá-los na planilha por meio da função ImportXML.
      Saiba mais sobre a função ImportXML em: http://aroldobatista.blogspot.com.br/2016/01/use-funcao-importxml-para-alimentar-sua.html
      Grande Abraço

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  30. Aroldo, boa noite! Acessei hoje seu conteúdo e já baixei a planilha. Parabéns pelo trabalho realizado e por compartilhar conhecimento. Obrigado!

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  31. Aroldo, com base em sua planilha (que já me ajudou um bocado) e analisando a planilha da PROMOVA Consultoria, aprimorei algumas coisas e gerei este modelo mais didático para podermos trabalhar. Acaso queira republicar em seu site, para que todos desfrutem e maximizem o controle das ações, fique à vontade.

    Segue o link: https://docs.google.com/spreadsheets/d/1kcrd2bn6NQyjPUNPtizzat0poMk33mQp2W9reHi6H9c/edit#gid=1433833268

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    1. Olá Grazziano,
      Obrigado por disponibilizar a sua planilha. Muito boa mesmo.
      Grande abraço

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  32. Boa noite.

    Grazziano, muito boa sua planilha. Parabéns.
    Mas parece que na guia "Rendimentos" ela está somando bonificações em ativos como se fosse pagamento em dinheiro.
    Gostaria de saber como tratar essa peculiaridade.
    Onde lançar estes pagamentos em ativos para se calcular o rendimento real do trade.
    Abraço.

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  33. Boa noite Aroldo. Muito boa a planilha, tá me ajudando demais. Agora fiquei com uma dúvida, não entendi os valores de IPCA e CDI, partindo de 0% e crescendo.

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    1. Olá Jr,
      Iniciam em zero porque tem como ponto inicial a data da formação da carteira, 1/3/2015, quando ainda não tinha passado nenhum mês.
      Portanto, no mês seguinte, quando se passou o período de um mês, a valorização da carteira é comparada com o índice inflacionário [IPCA] e um investimento conservador [CDI].
      Grande abraço

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  34. Aroldo,perfeita planilha, ainda estou apreendendo a inserir os dados da minha carteira de açoes. Parabens.

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  35. Olá Aroldo Batista, conheci a sua planilha e o seu blog hoje!
    Muito obrigado pela iniciativa de compartilhar gratuitamente essa excelente planilha!
    Que bom que tem pessoas como você, isso é o que enobrece a internet ( a sociedade...).Desejo que o Senhor DEUS continue lhe abençoando ricamente com toda sorte de ricas bençãos!
    Jorge Luís

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    1. Caro Jorge Luís,
      Amém e obrigado pelas palavras elogiosas.
      Que Deus abençoe a sua vida também.
      Bons investimentos!

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  36. Aroldo, parabéns pela planilha, excelente iniciativa! Estou readequando aos meus interesses e assim que tiver ok, vou repassar à você, na versão minha, a partir da sua, pretendo dispor de um sheet informando valores "ótimos" de entrada em algumas ações que venho monitorando, baseado no preço médio de 3M e 1A, assim como alguns fundamentos que avalio como importantes. Será uma maneira de ao mesmo tempo controlar as ações que estou comprado, e substituir algumas ao longo do tempo que se mostrarem muito "cansadas" por outras mais "renovadas" de fôlego para lucro, rs. Como faço balanço de ativos (a cada três meses reavalio os %s da carteira), estou precisando saber como posso colocar não apenas as entradas (aquisição), mas também saídas total ou parcial da ação, a fim de sair de uma posição ruim ou realizar parte de lucro de uma ação, de modo a refletir no meu resumo. Saberia me dizer?

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  37. olha sou leigo em excel, gostaria de saber em qual aba eu edito os ativos, tentei apagar os investimentos previos na aba de cada ativo e parece que desconfigurei a planilha ao invez de apagar devo colocar zero?

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    1. Olá Anderson,
      Você deve editar nas abas dos ativos.
      Se desconfiguar, não tem problema, basta clicar em "Arquivo", "Ver Histórico de Revisões", desfazer a edição.

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  38. estou com bastante dificuldades de adicionar ativos e suas informaçoes na planilha, se nao for pedir muito, uma explicação rapida...

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  39. Parabéns pela planilha. Pena a questão do TD não atualizar automático. Vendi umas ações e indiquei na planilha a quantidade negativa. Alguma coisa não está dando certo porque ela não está calculando o IR. Não entendi a aba "cotas". Abraço.

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  40. Parabéns pela planilha Aroldo. O problema do excel é sua limitação. Quanto mais ordens, mais lento o sistema vai ficando. Convido você e seus visitantes a conhecerem o Trademetria, um sistema que te ajuda a controlar, analisar e otimizar seu desempenho na bolsa. Ele também tem cotações em tempo real entre outros inúmeros recursos. Segue o link: https://www.trademetria.com.br. Grande abraço e ótimos negócios.

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  41. Aroldo, boa noite!
    o ITUB4 nao está pegando, saberia dizer o motivo ?

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  42. Sensacional a sua planilha estou solicitando permissão para usa-la e agradeço antecipadamente, será de grande utilidade.
    Bom trabalho.
    Fernando

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  43. Em tempo, você chamou de planilha básica!
    Parabéns e bom trabalho
    Fernando

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